Seorang mantan pemain NFL menipu application virus korona bisnis kecil national sebesar $ 24 juta, yang dia habiskan untuk berbelanja di Gucci dan Dior dan perjalanan ke kasino. Sayangnya, dia tidak sendiri.

Sementara toko-toko, restoran, dan bisnis kecil di seluruh negeri berjuang untuk tetap membuka pintu mereka selama pandemi, penjahat menggunakan krisis ini untuk mencuri dari pemerintah dan merampok pembayar pajak. Ini adalah pengingat yang hati-hati bahwa akuntabilitas dan pencegahan penipuan harus menjadi bagian dari diskusi tentang dana stimulation tambahan.

Penjahat keluar selama krisis

Minggu lalu, Joshua J. Bellamy, 32 tahun, dari St. Petersburg, Florida, hadir dibebankan atas perannya dalam skema untuk mengajukan aplikasi pinjaman palsu untuk pendanaan App Perlindungan Gaji (PPP).

Bekas penerima lebar New York Jets menerima lebih dari $ 1,2 juta untuk perusahaannya sendiri dan mencari pinjaman PPP atas nama anggota keluarga dan rekan dekat dengan absolute lebih dari $ 24 juta. Banyak pinjaman disetujui dan setidaknya $ 17 juta telah dibayarkan.

Bellamy memiliki selera yang bagus. Dia diduga membeli lebih dari $ 100. 000 barang mewah di Dior, Gucci, dan perhiasan. Dia juga menghabiskan lebih dari $ 60. 000 di satu kasino dan menarik lebih dari $ 300. 000 dari akun bisnis untuk digunakan sendiri.

Bellamy tidak sendiri.

Biaya dulu diajukan terhadap tujuh orang dari Georgia dan South Carolina dalam jaringan penipuan PPP lainnya. Orang-orang tersebut dengan curang memperoleh hampir $ 400. 000 dalam bentuk pinjaman PPP sehubungan dengan skema pencucian uang senilai $ 2,1 juta.

Pada bulan Mei, seorang eksekutif Hollywood ditangkap karena telah mengantongi sebagian dari $ 1,7 juta dalam pendanaan pinjaman PPP untuk dia dapatkan untuk perusahaan produksinya untuk melunasi hutang kartu kredit pribadinya dan pengeluaran pribadi lainnya.

Pada bulan Juni, pemilik perusahaan perencanaan pernikahan itu dibebankan karena mencoba menipu lebih dari $ 3 juta dalam bentuk dana KPS untuk membayar karyawan yang tidak ada. Sebagai gantinya, dia mengantongi $ 1,5 juta yang dia terima dan membeli Tesla untuk dirinya sendiri.

Lebih banyak cerita bermunculan tentang individu dan kelompok yang bekerja sama untuk menipu app ini dan tidak diragukan lagi, lebih banyak kasus sedang diselidiki.

PPP dimaksudkan untuk selamanya

App Perlindungan Gaji dibuat untuk menjaga bisnis kecil tetap bertahan selama pandemi. Disahkan sebagai bagian dari CARES Act pada Maret 2020, Kongres awalnya memberi otorisasi hingga $ 349 miliar pinjaman untuk dapat dimaafkan kepada bisnis kecil untuk retensi pekerjaan dan biaya tertentu lainnya. App tersebut sangat populer sehingga satu bulan kemudian, Kongres menyetujui lebih dari $ 300 miliar dana tambahan untuk PPP.

(App ini secara resmi ditutup 8 Agustus 2020, dan tidak lagi menerima lamaran.)

Dalam upaya untuk mencairkan dana dengan cepat, pemberi pinjaman diizinkan untuk mengandalkan dokumentasi yang diberikan peminjam untuk menentukan kelayakannya. Itu memungkinkan penipu disetujui berdasarkan dokumentasi penipuan.

Akibatnya, di a melaporkan dari pendanaan CARES Act, Kantor Akuntabilitas Pemerintah (GAO) merekomendasikan agar Small Business Administration (SBA)”mengembangkan dan menerapkan rencana untuk mengidentifikasi dan menanggapi risiko dalam PPP untuk memastikan integritas program, mencapai efektivitas application, dan mengatasi potensi penipuan.”

Kami setuju.

Perusahaan manajemen risiko memperkirakan bahwa ada kemungkinan a miliar dolar nilai penipuan di PPP. Itu mewakili sebagian kecil dari hampir $ 650 miliar application, tetapi kami tidak tahu pasti seberapa luas penipuan dalam program tersebut.

Kami telah mempertahankan itu bantuan stimulation apa pun harus ditargetkan, sementara, dan fleksibel. PPP dimaksudkan untuk ditargetkan pada perusahaan yang benar-benar berjuang untuk membayar para pekerjanya dan menjaga penerangan sendiri ketika operasi mereka ditutup oleh pemerintah dan permintaan barang dan jasa mereka anjlok ketika orang Amerika berjongkok di rumah mereka.

Sementara tajuk berita berfokus pada perusahaan dan lembaga multi-juta dan multi-miliar dolar yang mengamankan dana yang dimaksudkan untuk bisnis kecil, tidak banyak perhatian yang difokuskan pada cara-cara lain di mana app ini disalahgunakan, yaitu penipuan.

Kita mungkin masih berada dalam pandemi, tetapi badan publik tidak boleh mengabaikan tujuan penting untuk menghilangkan pemborosan, penipuan, dan penyalahgunaan dana publik. Di saat dana terbatas, kita harus yakin bahwa dana tersebut digunakan dengan bijak.

Untuk tujuan GAO, menerapkan pengamanan sekarang tidak hanya akan memastikan integritas app ini, tetapi juga menetapkan version untuk app pendanaan darurat di masa depan jika kita menemukan diri kita dalam pandemi atau bencana international ini.