NAMIBIA-FILM-COMMISSION.COM

Halo! Minggu ini cerita utama kami adalah investigasi kami Bisnis perjudian ilegal Rusia dan bagaimana ia memindahkan uangnya ke luar negeri. Kami juga melihat kesulitan yang dihadapi oleh outlet media investigasi The Insider setelah pemimpin redaksinya ditangkap sebentar dan hasil keuangan kuartal kedua dari tiga raksasa teknologi Rusia.

Bagaimana financial institution dan sistem pembayaran melayani perjudian ilegal

Minggu ini The Bell menerbitkan sebuah penyelidikan (teks lengkap dalam bahasa Rusia) yang menjelaskan bagian dari sistem keuangan Rusia yang memperoleh keuntungan dari switch pendapatan ke luar negeri dari kasino dan bandar on-line ilegal. Di bawah ini kami memiliki ringkasan penyelidikan.

Bagaimana Rusia menindak perjudian

Ada pepatah lama: 'Orang Rusia macam apa yang tidak suka mengemudi cepat?' dan, bagi banyak orang Rusia, selera risiko tinggi. Nilai tahunan pasar perjudian Rusia adalah diperkirakan pada 1,25 triliun rubel ($17,1 miliar), tetapi sebagian besar diselimuti kerahasiaan. Selama bertahun-tahun, pihak berwenang telah memerangi industri perjudian tanpa banyak keberhasilan yang jelas.

Rusia telah lebih dari 6.000 kasino sebelum tahun 2006. Namun kemudian Presiden Vladimir Putin memutuskan untuk membatasi perjudian di empat zona khusus (termasuk eksklave Barat Kaliningrad dan wilayah terpencil Altai di Siberia selatan). Dalam waktu enam minggu, undang-undang yang relevan disahkan dan ruang permainan di seluruh negeri ditutup.

Realitas baru ini memaksa semua orang di bisnis perjudian untuk pindah on-line. Dan sejumlah bisnis tambahan muncul: mengembangkan perangkat lunak, mengarahkan lalu lintas, menggabungkan konten dan merancang skema yang lebih kompleks untuk melewati pembatasan yang diberlakukan oleh Financial institution Sentral dan menghindari perhatian badan intelijen.

Keterlibatan sektor perbankan

Lusinan pemain pasar keuangan utama membantu menciptakan jaringan sistem pembayaran lintas batas 'abu-abu', menurut berbagai sumber di industri perbankan.

Ini termasuk beberapa financial institution milik negara terbesar di negara itu, yang bertindak sebagai pengakuisisi dan memberikan apa yang disebut 'miscoding' (setiap transaksi financial institution memiliki kodenya sendiri dan pembayaran dari kasino on-line harus diberi label dengan kode 7995, tetapi staf financial institution yang korup akan bertukar kode ini untuk yang lain, memungkinkan transaksi untuk melanjutkan dengan aman).

Agar skema ini berfungsi, setiap financial institution membutuhkan seorang manajer yang melambai melalui operasi berisiko tinggi dengan kedok transaksi yang aman, salah satu sumber kami menjelaskan. “Orang ini bisa mendapatkan hingga 0,1 persen dari omset operasi ini. Semua bersama-sama, itu merupakan skema korup dalam skala mimpi buruk, ”katanya.

Kemudian, bank-bank kecil terlibat — mereka bertanggung jawab untuk memeriksa penerima akhir dan mendapatkan komisi yang besar untuk menutupi jejak mereka. Secara khusus, financial institution kecil membuat koneksi dengan portal pembayaran khusus yang didirikan oleh perusahaan yang menyederhanakan switch uang internasional. Akibatnya, uang tunai biasanya berakhir di financial institution asing (Rietumu Banka dan LPB Latvia paling sering digunakan), dan dari sana dipindahkan ke rekening luar negeri kasino.

Perusahaan fintech besar juga terlibat. Sekitar 60 persen pembayaran melalui dompet elektronik paling populer di Rusia (setara dengan PayPal) sejak pertengahan 2010-an adalah pembayaran ke kasino, bandar taruhan, dan organisasi perjudian lainnya, menurut sumber The Bell. Pada awalnya, perusahaan pembayaran itu sendiri sering tidak menyadari dengan siapa mereka berurusan.

“Orang-orang ini datang kepada kami sebagai layanan sport,” kata mantan manajer salah satu layanan pembayaran terbesar di Rusia. “Tetapi ketika kami melakukan audit inside, menjadi jelas bahwa yang ada hanyalah kasino dan perjudian. Kemudian kami mengerti apa itu fin-tech. Semua perusahaan pembayaran memperoleh keuntungan dari valuta asing, taruhan, dan perjudian.”

Bantuan internasional

Tautan penting dalam rantai yang mendorong keuntungan kasino ke luar negeri adalah perusahaan yang mengkhususkan diri dalam switch uang internasional. Setidaknya ada selusin ini di pasaran, menurut sumber The Bell. Beberapa dibuat oleh bandar sendiri – misalnya RoyalPay dikembangkan oleh bandar 1xbet. Sistem lain, seperti WinPay atau Pay-Trio Ukraina, beroperasi secara independen. Tiga sumber terpisah menyebut perusahaan Eropa Ecommpay sebagai salah satu pemain terbesar dan tercanggih di pasar lintas batas pada akhir 2010-an.

Ecommpay memposisikan dirinya sebagai sistem pembayaran internasional dengan infrastruktur TI untuk pembayaran on-line. Perusahaan itu sendiri memiliki dikatakan Rusia jauh dari satu-satunya pasarnya. Tetapi lebih dari 60 persen lalu lintas situs dalam 12 bulan terakhir berasal dari Rusia.

Ecommpay terdaftar di Inggris Raya, tetapi memiliki lusinan badan hukum yang berafiliasi, termasuk satu di Siprus. Sedikit yang diketahui tentang pemilik Ecommpany, Latvia Alexejs Sjarki, 39 tahun, yang juga tinggal di Siprus. “Ini benar-benar orang pintar. Selama bertahun-tahun, Financial institution Sentral tidak dapat berbuat apa-apa tentang skemanya. Sementara regulator mengadopsi satu amandemen, mereka menghasilkan tiga atau empat alternatif, ”kata salah satu klien Ecommpany. “Komisi Ecommpay untuk perangkat lunaknya dulu 0,7 persen, tetapi omsetnya menghasilkan puluhan miliar rubel setiap bulannya,” kata sumber lain.

Serangan balik negara

Untuk waktu yang lama, pemerintah tidak dapat menemukan jawaban untuk pasar pembayaran 'abu-abu' dan kasino on-line menjadi makmur meskipun ada larangan. Ketika situs internet mereka diblokir, mereka menyebarkan situs cermin dan terus mengambil taruhan. Tapi semua itu berubah tahun ini.

Financial institution Sentral melakukan serangan pada malam Tahun Baru. Pertama, regulator mencabut izin tiga financial institution kecil yang berperan aktif dalam mentransfer keuntungan dari kasino dan dealer on-line. Tetapi pasar tidak benar-benar panik sampai Financial institution Sentral melarang beberapa transaksi lintas batas yang terkait dengan sistem pembayaran terkemuka seperti Qiwi dan YooMoney (sebelumnya Yandex Cash).

Setelah itu, bank-bank terbesar bergegas untuk menjauhkan diri dari operasi 'berisiko tinggi', menurut tiga sumber terpisah di pasar pembayaran. Pemeriksaan berlanjut dan, sejak April, regulator telah dicabut lisensi tiga financial institution kecil lagi.

Perombakan itu membuat kasino on-line dan bandar ilegal tidak mungkin menerima pembayaran melalui kartu atau dompet elektronik — dan bitcoin mata uang kripto dibiarkan sebagai satu-satunya cara untuk mendanai taruhan. Beberapa kasino on-line ditutup begitu saja.

Waktu pukulan terhadap industri perjudian ini bertepatan dengan keputusan politik yang akan membentuk kembali pasar perjudian authorized Rusia. Menurut undang-undang saat ini, bandar taruhan dapat beroperasi secara authorized jika mereka memiliki lisensi Rusia. Mereka harus bekerja dengan operator khusus, membayar pajak dan menyumbangkan sebagian dari keuntungan mereka ke liga olahraga Rusia.

Tetapi sekelompok politisi dari partai Rusia Bersatu yang berkuasa mendorong undang-undang tahun lalu yang merombak kerangka peraturan yang ada, menetapkan bahwa bandar judi harus memberikan 1,5 persen dari semua taruhan kepada negara. Regulator baru juga akan mengontrol pembayaran.

Umar Kremlev, seorang pejabat di Federasi Tinju Rusia, telah mengambil kredit untuk undang-undang. Tidak banyak yang diketahui tentang dia, tetapi Federasi Tinju memiliki beberapa kekuatan politik di dalamnya Dewan Pengawas termasuk kepala keamanan presiden Alexei Rubezhnoi; Igor Sechin, presiden raksasa minyak milik negara Rosneft; dan Timur Prokopenko, wakil kepala departemen kebijakan inside Kremlin.

Mengapa dunia harus peduli

Ada mitos bahwa setiap uang Rusia kotor yang muncul di bank-bank Barat pasti berasal dari Putin atau lingkaran dalamnya. Pada kenyataannya, miliaran yang mengalir keluar dari Rusia bisa jadi merupakan hasil dari kriminalitas sederhana.

The Insider di bawah tekanan di tengah kasus pencemaran nama baik blogger Belanda

Outlet investigasi terkemuka The Insider tampaknya menjadi goal terbaru bagi para pejabat dalam tindakan keras Rusia yang sedang berlangsung terhadap media independen. Pemimpin redaksi Roman Dobrokhotov ditahan sebentar oleh polisi pada Rabu sebagai bagian dari kasus pencemaran nama baik yang dibawa oleh blogger kontroversial Belanda Max van der Werff.

• Penahanan Dobrokhotov terjadi hanya beberapa hari setelah The Insider ditetapkan sebagai 'agen asing' oleh Kementerian Kehakiman — label yang tidak hanya mengharuskan organisasi untuk mengidentifikasi dirinya seperti itu pada semua materi yang diterbitkan, tetapi dapat menyebabkan masalah keuangan dan menghambat pekerjaan. dari jurnalis. Dobrokhotov awalnya tampak acuh tak acuh tentang keputusan itu: “Outlet tidak memiliki kantor perwakilan di Rusia, jadi semua undang-undang gila ini tidak berlaku untuk The Insider. Kami akan terus bekerja seperti biasa, ”dia diberi tahu Media MBK.
• Tapi ini tampak optimis Rabu pagi ketika apartemen Dorbrokhotov digeledah oleh polisi, dia ditahan dan semua perangkat elektronik dan paspornya disita.
• The Insider mungkin paling dikenal karena kemitraannya dengan outlet investigasi Barat Bellingcat yang telah mengungkap lusinan rahasia Kremlin, termasuk bagaimana operator Federal Safety Service (FSB) melakukan peracunan tahun 2020 terhadap pemimpin oposisi Aleksei Navalny. Dobrokhotov seharusnya terbang keluar dari Rusia pada Rabu malam untuk "mengerjakan serangkaian investigasi baru," Menurut kepada Christo Grozev dari Bellingcat. Tapi dia tidak bisa melakukannya tanpa paspornya.
• Setelah menggeledah apartemennya, polisi menanyai Dobrokhotov sehubungan dengan tuduhan pencemaran nama baik yang diajukan pada bulan April. Dia kemudian dibebaskan. Jika Dobrokhotov terbukti bersalah, dia bisa menghadapi hukuman dua tahun penjara karena salah melaporkan bahwa Van der Werff memiliki hubungan dengan GRU, badan intelijen militer Rusia, pengacara Van der Werff Stalina Gurevich diberi tahu kantor berita negara TASS. Gugatan juga menuduh Dobrokhotov mencemarkan nama baik "individu yang tidak dapat ditentukan" di dalam GRU.
• Van der Werff ditampilkan dalam Bellingcat bersama dan The Insider penyelidikan tahun lalu yang menunjukkan bagaimana dia berkoordinasi dengan GRU untuk mempublikasikan 'narasi alternatif' tentang jatuhnya penerbangan Malaysia Airways MH17 di Ukraina Timur pada tahun 2014. Secara khusus, The Insider dan Bellingcat melihat Bonanza Media, yang didirikan Van der Werff pada tahun 2019 dengan Yana Erlashova, seorang jurnalis yang pernah bekerja di RT milik negara.
• Bonanza Media merilis movie dokumenter 28 menit — MH17: Name For Justice — pada tahun 2019 mempertanyakan versi peristiwa yang diterima di Barat (bahwa MH17 ditembak jatuh oleh rudal yang ditembakkan dari sistem anti-pesawat Rusia di wilayah yang dikendalikan oleh Rusia- separatis yang didukung). Kemudian, tahun lalu, Bonanza Media menerbitkan materi bocoran yang diduga membela Rusia. Bellingcat dan The Insider menemukan – dari memeriksa akun e mail yang diretas dari petugas intelijen – bahwa pekerjaan Bonanza Media dikoordinasikan secara erat dengan GRU.
• Kegiatan Van der Werff mulai mendapat perhatian dari media pro-Kremlin sejak tahun 2015, Menurut ke media independen Meduza. Dan klaim liarnya telah didaur ulang di media milik negara Rusia sejak saat itu. Ketika Bonanza Media datang, Van der Werff sudah menyebut dirinya seorang 'jurnalis', meskipun tidak ada outlet berita yang pernah mempekerjakannya. Benar saja, media milik negara Rusia mulai mengidentifikasi dia sebagai 'jurnalis Belanda' dan 'pembuat movie dokumenter'. Faktanya, Asosiasi Jurnalis Belanda tidak mengizinkan Van der Werff memperbarui kredensial persnya pada 2019.
• Bellingcat dan The Insider adalah mitra jangka panjang, meskipun terkadang tidak jelas peran apa yang dimainkan oleh The Insider dalam penyelidikan bersama mereka. Baru baru ini laporan video tentang bagaimana Dobrokhotov dan Grozev menemukan unit FSB di balik keracunan Navalny menjelaskan pekerjaan mereka bersama. Menurut Grozev, Bellingcat melakukan sebagian besar pencarian information pribadi — untuk melindungi jurnalis The Insider dari pelanggaran hukum Rusia. Dobrokhotov juga membantah tuduhan bahwa mereka bekerja sama dengan badan intelijen asing. Dan dia mengatakan bahwa sumber dana terpenting untuk The Insider dan Bellingcat adalah donasi dan hibah. Berlawanan dengan kepercayaan populer di kalangan pro-Kremlin, Dobrokhotov menyatakan The Insider tidak pernah menerima uang dari taipan diasingkan Mikhail Khodorvsky.
• Namun, Dobrokhotov tetap menjadi sosok misterius. Dia mulai pada pertengahan 2000-an sebagai aktivis politik, mendirikan beberapa gerakan kecil anti-Kremlin dan secara aktif berpartisipasi dalam protes. Terkenal, dia terganggu pidato presiden saat itu Dmitry Medvedev pada tahun 2008 tentang konstitusi Rusia, yang baru saja diusulkan Medvedev mengubah memperpanjang masa jabatan presiden menjadi enam tahun. Dobrokhotov dipecat dari stasiun radio Govorit Moskva pada hari yang sama. Beberapa tahun kemudian, Dobrokhotov menemukan panggilannya dalam jurnalisme investigasi. Dia punya dikatakan dia adalah penggemar Sherlock Holmes ketika tumbuh dewasa.

Mengapa dunia harus peduli

Investigasi yang dilakukan oleh Bellingcat dan The Insider telah menjadi berita utama di seluruh dunia — dan tekanan baru pada The Insider ini akan mempersulit mereka untuk melanjutkan pekerjaan mereka bersama.

Hasil Q2 raksasa teknologi menunjukkan pemulihan ekonomi

Raksasa perbankan milik negara Sberbank dan raksasa web Yandex dan Mail.ru memimpin pasar dalam mengembangkan 'ekosistem' mereka sendiri yang mencakup berbagai bidang mulai dari perbankan dan fintech hingga ridesharing, mobil tanpa pengemudi, kecerdasan buatan, pengiriman makanan, asisten digital, dan streaming media. Kami telah melihat hasil kuartal kedua mereka untuk melihat bagaimana kinerja mereka — dan apa yang disarankan angka mereka tentang ekonomi secara keseluruhan.

• YANDEX. Setelah melaporkan Q2 yang kuat hasil, Yandex mengumumkan itu naik rencana investasi e-commerce untuk tahun ini menjadi sekitar $650 juta. Hasilnya menunjukkan bahwa quantity untuk bisnis e-commerce melonjak 155 persen dibandingkan periode yang sama tahun lalu, sementara pertumbuhan yang kuat di space baru seperti pengiriman makanan mendorong pangsa iklan dalam complete pendapatan mereka di bawah 50 persen untuk kuartal kedua berturut-turut.
• MAIL.RU. Menawarkan sebagian besar produk komunikasi on-line dan layanan hiburan, Mail.ru dilaporkan rugi bersih pada kuartal kedua — terutama karena kinerja usaha patungan. Pendapatan perusahaan tumbuh 17 persen tahun-ke-tahun menjadi 22 miliar rubel.
• SBERBANK. Raksasa perbankan dibuat 41,1 miliar rubel pada kuartal kedua dari kegiatan non-keuangan (termasuk e-commerce, layanan taksi, bioskop on-line, dan pengiriman makanan). Ini berarti bahwa, dalam enam bulan pertama tahun 2021, bisnis non-keuangan Sberbank menghasilkan lebih banyak pendapatan daripada tahun lalu. Secara keseluruhan, Sberbank membukukan rekor hasil kuartalan dan berencana untuk mencapai laba bersih 1 triliun rubel tahun ini (goal pra-pandemi yang terlewatkan pada tahun 2020). Untuk mencapai ini, perlu pemulihan ekonomi Rusia untuk melanjutkan (Sberbank mengharapkan ekonomi tumbuh 4,2 persen tahun ini, IMF proyek 4,Four persen).

Mengapa dunia harus peduli

Didorong oleh penguncian tahun lalu, e-commerce semakin menjadi kisah sukses Rusia. Beberapa layanan paling populer — seperti pengiriman bahan makanan on-line Yandex — sudah diluncurkan di luar Rusia.